Wie das Geldwäsche-System Liberty Exchange funktionierte

Im Internet kann man Finanzsysteme betreiben, über die Behörden so gut wie keine Kontrolle haben. Ein Beispiel dafür ist die digitale Kunstwährung Bitcoin, die zuletzt mit einer Kurs-Achterbahn die Aufmerksamkeit auf sich zog.

Wie das Geldwäsche-System Liberty Exchange funktionierte
Jochen Eckel

Jetzt sorgt ein anderer Fall für Schlagzeilen: Über das Internet-Bezahlsystem Liberty Reserve sollen Geldwäsche-Zahlungen von sechs Milliarden Dollar geflossen sein.

Wie soll die Geldwäsche über Liberty Reserve funktioniert haben?

Nutzer von Liberty Exchange konnten sich gegenseitig online Geld überweisen. Dabei durfte man auch jegliche falsche Angaben zur eigenen Person machen, vom Namen bis zur Adresse - denn Dokumente musste niemand vorzeigen. An der Tagesordnung waren Namen wie «Russia Hackers» oder «Hacker Account». Zudem wurden die Überweisungen in der hauseigenen Einheit «LR» verschickt. Man konnte die Liberty-Reserve-Währung bei mehreren Wechseldiensten kaufen und wieder in offizielle Währungen umtauschen. Mit diesem zweistufigen System waren die Geldströme für Behörden nicht mehr nachzuverfolgen.

Wer waren die Kunden von Liberty Reserve?

Laut Anklage der US-Behörden wurde der Dienst genutzt, um zum Beispiel Einkünfte aus dem Drogenhandel, illegalem Glücksspiel oder Betrugsdelikten zu waschen - aber auch um kriminelle Geschäfte abzuwickeln, etwa wenn man einen Hacker für erbeutete Kreditkarten-Informationen bezahlen wollte. Die Ermittler gehen davon aus, dass so gut wie das gesamte Zahlungsvolumen von rund sechs Milliarden Dollar aus kriminell erworbenen Geldern bestand. Kunden, die durch das Vorgehen der Behörden rechtmäßige Einnahmen verloren haben sollten, wurden aufgerufen, sich zu melden.

Könnten die Geldwechsler nicht einen Hinweis auf die Identität der Kunden liefern?

Kaum, denn die empfohlenen Wechseldienste mit Namen wie Swiftexchanger oder AsianaGold gehörten nach Erkenntnissen der Ermittler zum System von Liberty Reserve dazu. Sie waren in Ländern mit lascher Finanz-Aufsicht wie etwa Nigeria oder Vietnam angesiedelt. Die Domainnamen hätten den Betreibern von Liberty Reserve gehört.

Wie verdiente Liberty Reserve mit?

Der Bezahldienst nahm als Kommission ein Prozent des Überweisungsbetrags und erhob zusätzlich eine «Privatsphären-Gebühr» von 75 US-Cent pro Zahlung. Dafür wurde die Kontonummer des Überweisenden bei Liberty Reserve unkenntlich gemacht.

Was ist der Unterschied zu anderen digitalen Währungen wie etwa Bitcoin, die zuletzt in den Schlagzeilen standen?

Auch der Bitcoin ist eine unregulierte künstliche Digitalwährung. Sie wird aber in einem komplizierten und rechenaufwendigen Prozess erstellt, außerdem ist das Bitcoin-Volumen drastisch eingeschränkt, was die Währung unattraktiv für Geldwäsche macht.